みなさんは累進配当銘柄というのはご存知でしょうか。
累進配当銘柄というのは、
将来的に減配をせずに増配か配当を維持する
という方針を掲げた株主還元意識の高い会社になります。
投資をしている方の中には
- 累進配当を公表している銘柄を知りたい
- 減配のしない銘柄を長期で保有したい
- 株主還元意識の高い銘柄に投資したい
と考える方がいるかもしれません。
そこで今回は、決算資料や有価証券報告書などのIR情報をもとに、累進配当を宣言している銘柄を一覧化したいと思います。
この記事を見れば、現時点で累進配当を公表している主要な企業を網羅的に知ることができます。
累進配当を公表している会社であっても、業績悪化などの理由で減配する可能性は０ではないので注意しましょう。
ちなみに、私は投資と節約を続け、30代前半で家計資産2000万円を超えたズボラなサラリーマン投資家です。
面倒くさがりな方でも私が発信している内容を実践していっていただければ誰でも達成できる思いますので、どんどん真似していってください！
累進配当を宣言している49銘柄一覧をすぐに見たいという方はこちらから飛べます。
累進配当銘柄の中から選んだ厳選５銘柄
ここでは先ほど抽出した累進配当銘柄の中から
投資を始めたばかりでも特に安心して長期保有できそうな銘柄
を厳選していこうと思います。
今回は期間限定のもの（中期経営計画期間中だけとか）は除外しています。
あくまでいち個人の意見なので、最後は自分で考えて決めるようにしましょう！
三井住友フィナンシャルグループ(8316)
まずメガバンクの一角である三井住友フィナンシャルグループを選びました。
銀行業務を中心に、リース業務、証券業務、資産運用業務、コンシューマーファイナンス業務、システム開発・情報処理業務などの金融サービスを展開しています。
売上の47%が日本、23.4%がアメリカ、17.5%がアジア・オセアニアという比率になっています。
選んだ理由についていくつか挙げていきます。
減配していない実績がある
この2013年からの直近十年間の配当金推移のグラフを見ると、減配をしていない実績を確認することができます。
累進配当を宣言しているだけあるね。しっかり有言実行しています！
売上高も右肩上がり(2023.3)
売上高や利益が上昇傾向にあるのかどうかも、今後の投資を検討する上で重要な要素となります。
しっかりと上昇していっている実績があるのは安心材料の一つですね！
配当利回りも高い水準を維持
配当利回りも常に高い水準をキープしているのも、投資家にとっては安心できるポイントになります。
配当利回りってよく分からないんだけど、どういう数字なの？
例えば配当利回り4%の株を100万円買ったら年間で4万円もらえるってこと！配当利回りが高ければもらえる配当金も多くなるけど、一般的にはその分リスクも高くなる傾向があるよ！
倒産するビジョンが見えない
私の感覚的なポイントになりますが、日本で一番規模が大きいメガバンクが潰れるような将来があまり予測できないと言うことが考えられます。
数十年前には北海道で銀行が倒産したこともありましたが、滅多に起こることではありません。
他の中小企業に比べても、倒産リスクはかなり小さいのではないかと思っています。
伊藤忠商事(8001)
大手総合商社の一つである伊藤忠商事は、繊維・機械・金属・エネルギー化学品・食料・住生活・情報金融・第8の8カンパニー制により原料等の川上から小売の川下まで包括的にカバーするコングロマリット企業となります。
売上高の比率は
食料33.3% エネルギー24.6% 機械10% 住生活9.2% 金属9.1% 情報・金融6.4%他
となっています。
投資の神様ウォーレンバフェットが日本の商社株を買い増したのは記憶に新しいですね。著名投資家の動向も判断材料の一つになります。
売上、営業利益が過去最高(2023.3)
売上、営業利益が過去最高を更新しているのはかなり重要です。今後下がっていく業界に投資しても将来が不安ですからね。
直近９年連続増配中であることを決算資料にきちんとアピールしている
2014年から2015年に増配がなく配当維持(46円)だったので増配年数としては9年になりますが、減配しているわけではありません。
これまでの配当推移からも株主還元意識の高さを感じます。
総合商社1位の三菱商事は2016年に減配しているけど伊藤忠は直近10年減配なし！
そして伊藤忠自身も株主還元をかなり意識しているような書き振りで決算資料が書かれています。
９年連続増配、８年連続継続的に自己株式取得を実行という矢印が株主還元を強く意識しているように思います。
簡単に考えると、株に買い注文がたくさん入って株価上がるのと一緒だよね。
三菱UFJフィナンシャルグループ(8306)
三井住友フィナンシャルグループと同じメガバンクの一角で銀行業務、信託銀行業務、証券業務を中心に、クレジットカード・貸金業務、リース業務、資産運用・投資運用業務等を展開している企業になります。
売上は49.7%が日本 21.2%がアメリカ 18.9%がアジア・オセアニアとなっています。
売上、当期利益が過去最高水準(2023.3)
直近数年は伸び悩んでいましたが、2023年3月は売上利益ともに最高水準となっています。
直近で減配がない
累進配当を謳っているだけあって直近１０年で減配はありませんね。
投資家には非常に安心感があります。
配当利回りも高水準を維持
配当利回りも三井住友フィナンシャルグループと同様、ほぼ3％以上を維持しています。
配当利回りが高水準だと、株価が下がってきても欲しい人が多いから大きく下がりにくい傾向があるよ！
スズキ(7269)
次は自動車メーカーのスズキとなります。
スズキは軽自動車（ダイハツと並ぶ国内最大手）、乗用車、商用車、SUV/スポーツ車、福祉車両、二輪車（世界3位）、マリン（船外機）、電動車いすの製造・販売など幅広く行なっており、最大の特徴は
日本よりもインドでの売上のほうが高い
という点にあります。
人口減少や車離れが進んでいる日本でなく、人口の多いインドでシェアが取れているというのは今後も継続的な成長が見込めますね！
このグラフを見ただけでインドでの売上の伸びが凄まじいことがわかると思います。
直近で減配していない
2013年から減配はしておらず、株主還元には積極的であると感じられます。
売上も右肩上がり傾向にあり
売上、営業利益ともに多少の波はありますが、上昇傾向にあります。
三菱商事(8058)
大手総合商社の一角で、総資産、売上が総合商社１位となっています。
天然ガス、総合素材、石油・化学、金属資源、産業インフラ、自動車・モビリティ、食品産業、コンシューマー産業、電力ソリューション、複合都市開発の10事業をグローバル展開しており、資源権益を多数保有している力強い企業です。
非常に多岐にわたる事業を展開していて、資源界隈でも幅を利かせている企業です。
７期連続増配中
増配も７年間継続中ですが、2016年に-20円の減配をしていることは押さえておきましょう。
というのも2016年は原油など資源市況悪化により、赤字となり配当金を出す余裕がなかったようです。
資源市況によって利益が大きく左右されるということも知っておこう！
平均成長率が高い
市況によって業績の上下がやや多い印象を受けますが、平均してみると一貫して成長を続けていることが確認できます。
日々の値動きに動じないほうがいいかも！
銘柄選定については全てマネックス証券の銘柄スカウターを利用して分析しています。今後投資をやっていこうと考えている方は開設しておいても損はないと思います。
私は証券口座をいくつか開設していて、それぞれの特徴に分けて使い分けています。
私はつみたてNISAで楽天証券を使って積み立ててきましたが、新NISAではSBI証券を使うつもりです。
乗り換えを決めた理由については最新記事にまとめましたので参考にしてみてください。
累進配当を宣言している企業一覧(49銘柄)
ここでは累進配当を宣言している銘柄を抽出しています。
今回は有報キャッチャーという株主向けのIR情報を集約しているサイトで累進配当を検索しました。
また、企業のホームページの株主向けIR情報からも、可能な限り探してピックアップしました。
今回の記事では実質累進配当ではなく、累進配当を宣言しているものに限っています。
下の表に出てくる用語の紹介は以下のとおりとなります。
配当性向とは？
→配当額と純利益の比率
（1株当たり配当金 ÷ 1株当たり純利益（EPS） × 100）
高ければ高いほど多くの利益を配当に回していることになる
日本株では30%前後が一般的
総還元性向とは？
→配当額に自社株買いを加えた金額と純利益の比率
（(配当金支払額 + 自己株式取得による支出) ÷ 当期純利益 )
高ければ高いほど企業の還元意識が高いとされる
全業種の中央値(目安)は30%
純資産配当率(DOE)とは？
→株主が年間で受け取る配当金を株主資本で割ったもの
配当総額÷純資産
営業利益の変動が激しく、配当性向や配当利回りが流動的な時に指標としてよく使われる
全業種の中央値(目安)は2%
※▲は累進配当の期間が限定的なもの
まとめ
今回は
将来的に減配をせずに増配か配当を維持する
と公表している累進配当銘柄をピックアップしました。
その中でも長期保有するに当たって、安心して保有できそうな銘柄をいち個人投資家の思いのまま厳選して紹介してきました。
５銘柄の特徴をまとめるとこんな感じになります↓
三井住友フィナンシャルG 直近減配なし、売上高↗︎、配当利回り高水準、倒産しなさそう
伊藤忠商事 売上営業利益過去最高、直近９年連続増配中を資料でアピールしている
三菱UFJフィナンシャルG 売上利益が過去最高水準、直近減配なし、配当利回り高水準
スズキ インドのシェアあり売上急上昇、直近減配なし、売上右肩上がり傾向
三菱商事 商社の中で資産売上１位、７期連続増配中、平均成長率が高い
今回は全てマネックス証券の銘柄スカウターを使って分析していきました。
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