今回は今注目されている投資のコンシュルジュを紹介したいと思います。
投資のコンシュルジュとは
NISA・iDeCo・保険・国内不動産・海外不動産・太陽光発電・債券・投資信託・節税など、
あらゆるお金に関することをお金のプロのFPに無料でオンライン相談できるサービス
です。
今なら期間限定キャンペーンを実施中で
Amazonギフト券5000〜最大6万円 と 宮城県石巻市のブランド肉
を受け取ることができます！
【特典お渡し条件】以下の全ての項目を満たすこと
- ◆当社FPが選定してご紹介する企業と面談を受けていただくこと
- ◆企業のご紹介から1週間以内に日程調整、30日以内に面談の実施をしていただくこと
- ◆WEB面談の場合は、カメラONでご面談いただくこと
- ◆ご紹介する企業との面談完了後、7日以内に当社指定のアンケートフォームにご回答いただくこと
- ◆本業の源泉徴収票又は給与明細を、FP面談後30日以内に下記の提出フォームで提出し、所得・お勤め先が確認できること
- ▼提出フォーム▼
- https://forms.gle/oZRuBCNGihgzkQDd7
- ◆金融商品に関する面談特典は1,000円分の特典お渡しになります
【下記に該当する場合は特典進呈の対象外となります】
- ◆キャンペーンお申込内容に不備・不正・虚偽・重複・いたずらなど
- ◆ご紹介先の企業様からクレームがあった場合（明らかに投資を検討していない姿勢、面談の当日キャンセルなど）
- ◆ご紹介する企業との初回面談から30日以上次回面談日程が取れない場合
- ◆ご紹介先の企業へ特典について言及された場合（ご紹介先の企業は特典には関与しておりません）
私的には
アマギフとお肉をもらえるだけでも全然やってもいいなぁ
と思ってしまいます。
ちなみに私はFP（ファイナンシャルプランナー）3級を持っており、FP相談も何度か受けてきたことがありますので、
お金のプロとして本当にこのサービスが有益なのか判断することができるというのがこの記事の強みであり、他の記事との違いだと思っています。
本当に資格を持ってるの？全く信じられない。
という意見もあるかと思いますので、画像を掲載したいと思います。
そのため、企業さんサイドに媚びる事なく少々辛口で意見を述べていきたいと思います。
また、私の現在の投資実績はこちらの記事に掲載しています。
どんなサービス？おすすめできる人は？
投資のコンシュルジュは専属FPにお金に関する相談を無料で受けることができます（本来有料級のものです）。
下に簡単な説明動画を掲載していますので詳しく知りたい方はご覧下さい。
もっと詳しく知りたいという方はこちら
私が感じる大きなおすすめポイントとしては
コンシュルジュが中立的な立場（必要なら紹介するけど不要な人には紹介しないよ的なスタンス）
であるという点にあると思います。
提携先が
そのため、
株、保険会社、不動産を検討していて実際どの会社にするべきか決めきれない！という方にはいいサービスかなと思います。
一方で
これまでお金のことについて全く考えてこなかった、言われたとおり間に受けて自分で考えることなく契約してしまう性格であるというような方は少し要注意
かなと思います。
投資のコンシュルジュに限った話ではありませんが、概してFPというのはお客さんを企業に紹介してこそ成績の良い価値のある人材といえるわけで、
FPも無料でずっと相談を受け続けても一円も儲からないわけですから、企業を紹介してナンボ
なのは当然のことです。
上記を踏まえた上で、
- 少しだけ断る勇気を持つ
- 最後は自分で判断する知識と勇気を持つ
このくらいの準備と心構えは必要かなぁと私は思います。
FP資格持ちが実際にコンシュルジュされてみた
それでは実際に手順通りにFP相談を受けてみましょう。
最初はLINEに登録することになるようです。
LINE登録までの流れ
まずこのオレンジボタン↓をクリックすると
チャット画面が出てきますので、質問事項に答えていきます。
チャットでの質問事項は
- 性別
- 年齢
- 住んでいる都道府県
- 興味のある投資について（私はNISA、国内不動産、証券、節税対策、家計の見直しを選択）
- 昨年の世帯年収
- 職業カテゴリ
- 電話番号
- メールアドレス
- プライバシーポリシーへの同意
となります。入力が終わったらLINEに登録となります。所要時間２〜３分です。
ZOOMでの面談では、まずサービスの概要について説明があり、資産状況について伝える流れでした。
サービスの概要についてはFPさんから
- 我々はあくまで中立的な立場で販売をしているわけではなく、紹介できるだけ
- 無料で相談できたりプレゼントがあるのは企業から支援を受けているから
- プレゼントは時間を確保してくれるためのお礼の意味合いである
という話がありました。
私自身今後どのような投資商品を検討すべきか考えているところだったので、
不動産とか債権とかあんまり持ってないんですけどどうですか？
と質問してみたら
債権はまとまった金額を持っていて安全に運用したいと考える方に適した商品ですので、債権に振るような大きな金額を現金で持っていない方や、どんどんリクスを取って株式を買っていきたいと考える方にはあまり合わないかなぁと思います。不動産も株式がうまく運用できているのであればあまり旨味はないかなぁと感じます。
と丁寧に解説してくれました。私の中の疑問が少し解消されてスッキリしました。
投資のコンシュルジュのおすすめなポイント３選
FP有資格者として投資のコンシュルジュのおすすめできるポイントを挙げていきます。
しつこい勧誘を受けないようサポートしてくれる（イエローカード制度）
イエローカード制度というのは
FPが紹介してくれた企業から意に沿わない提案をされた時などにコンシュルジュが間に入ってサポートしてくれるサービスとなります。
私が過去に実際に遭遇したFPさんは毎月５万円の保険商品を強気にゴリ押ししてくるような人がいて、断るのにかなり苦戦した記憶があります。
強引な人は一定数いますから、中立的な立場で助けてくれるのはおすすめポイントです
iDeCoや積み立てNISAなどの多くの人がやるべき制度を紹介している
iDecoやNISAなどの税制面で有利になる国が用意している制度を紹介しているという安心感があります。
他社のFP相談だと自社と提携している保険商品のみをゴリ押ししてくるFPさんもいますからねぇ…
先物、FX、仮想通貨など投機的な商品は取り扱っていない
担当の方にお金のコンシュルジュの特徴を聞いてみたところ
一回の取引で多くの損失を出しやすいこれらの商品は取り扱っていないとのことでした。
取り扱っていないのが逆に安心できますね。
なぜ東北のブランド肉なのか？
面談の特典としてもらえるブランド肉については
特典Aプラン 仙台牛
特典Bプラン 豚肉・鶏肉の詰め合わせ
の２つのどちらかになるとのことです。
そしてなぜ東北の肉なのか、をめっちゃ簡単に要約すると
元自衛官の代表取締役が東北の復興支援に本気だから
ということのようです。
私も代表には会ったことがありませんが、美味しい肉をくれるなら絶対いい人だと思う
もっと詳しく知りたい方は東洋経済の代表の記事を参照してください。
まとめ
この記事では今話題となっている投資のコンシュルジュについてFP３級の資格を持っている私が辛口レビューしてきました。実際のところ、あまり辛口コメントできるところがなかったのが悔しいところです。
今ならキャンペーン中で
Amazonギフト券5000〜最大6万円 と 宮城県石巻市のブランド肉
がもらえるのでFPとの相談を考えている人は今回を機に試してみるのもアリだと思います。
